投資の基礎で詰む人へ｜用語暗記をやめる（FP2級・3級）

FP2級・3級の投資が苦手な人は、用語暗記から入ると詰む。結論は「目的→リスク→商品→数字（利回り等）」の順で整理して、過去問の型で点を取ること。リスクとリターン、債券・株式・投信の違いを最短で整理します。

投資の基礎で詰む人へ｜用語暗記をやめる（FP2級・3級）

FPの投資分野で詰む人は、ほぼ同じところで止まります。

用語が多い、横文字が多い、数字も出る。

そして、用語を覚えようとして沼ります。

でも投資は、用語暗記を先にやると逆に混乱します。

結論：投資は「目的→リスク→商品→数字」の順で整理すると点が取れる

投資は、仕組みを理解してから覚えるのではなく、

整理の順番を守ると一気に楽になります。

方針：用語暗記を止めて、まず「何のために」「どれくらいブレるか」を固定する。

つまずき原因：投資を「商品名・用語」で覚えようとしている

投資が苦手な人は、いきなりこうなります。

「株」「債券」「投資信託」「ETF」「REIT」「利回り」「金利」…

これを丸暗記しようとして、整理が追いつかず詰みます。

結論：投資は“名前”より“性格”。性格の整理が先です。

整理①：まず「目的」を決める（増やす？守る？）

投資は目的が決まると、商品が勝手に絞れます。

目的の2択：

・増やしたい（リターン重視）

・守りたい（値動きの小ささ重視）

試験の見方：「目的に合う商品はどれ？」という形で聞かれることが多いです。

整理②：投資の核は「リスクとリターン」だけ

投資の大前提はこれです。

固定フレーズ：リスクが大きいほど、リターンも大きくなりやすい。

ここでいうリスクは「危険」ではなく、ブレ（値動きの大きさ）です。

コツ：リスク＝危険ではない。リスク＝ブレ。これだけで理解が進みます。

整理③：商品を「3つの箱」に入れる（株・債券・投信）

細かい商品は後でOKです。

まずはこの3つに入れます。

箱	性格	ざっくり
株式	値動きが大きい	増やす寄り
債券	比較的ブレが小さい	守る寄り
投資信託	中身次第（セット商品）	分散の器

ポイント：投資信託は「中身が株なら株寄り」「中身が債券なら守り寄り」です。

整理④：数字（利回り・金利）で詰む人は「方向」だけ押さえる

数字は難しく感じますが、試験でまず必要なのは方向です。

最低限の方向（これだけ）：

・金利が上がると、債券価格は下がりやすい

・金利が下がると、債券価格は上がりやすい

理由：新しい債券が有利になる/不利になる、という比較で動くイメージ。

用語を覚えるのは最後：過去問で出る言葉だけでいい

投資は、用語が無限にあります。

全部覚えるのは無理なので、出る言葉だけを拾います。

手順：過去問を回す → 出た用語だけ1行メモ → 次の問題へ。

点が伸びる勉強法：投資は「型」で当てる

投資の過去問の当て方：

1) 目的（増やす/守る）を当てる

2) リスク（ブレの大きさ）で候補を絞る

3) 株・債券・投信の箱に入れる

4) 数字は方向（上がる/下がる）だけ確認

結論：投資は、用語暗記をやめた瞬間に点が安定します。

投資の基礎で詰む人へ｜用語暗記をやめる（FP2級・3級）